מה זה קופת גמל להשקעה  ?

​

קופת גמל להשקעה, היא מוצר חיסכון שהושק בסוף 2016 (כאשר לפניה היתה קופת גמל פנסיונית שעדיין קיימת).

קופת הגמל נועדה בפועל לעודד את הציבור להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלו  מצד אחד  ( במתכונת של קופות הגמל עד לשנות האלפיים שנתנו מענה הולם לחסכון לילדים להשכלה גבוהה עם אופציה להטבות מס לאחר 15 שנה  )  ומצד שני לאפשר לציבור להינות מהטבות שלא נמצאים במוצרים אחרים בעודו חוסך כסף לגיל הפרישה או בכלל:

• קופת הגמל להשקעה נזילה.

• מאפשרת לקבל הטבת מס (במידה והכסף יישאר בקופה עד לגיל פרישה, במידה ולא אז אין הטבת מס  )

• הוא מנוהל על ידי גופים מקצועיים בדמי ניהול סבירים.

• ניתן לעבור בין מסלולים ללא בעיה ובלי שזה ייחשב כמכירה (אין מס)

•  ניתן לעבור בין קופות של חברות וגם אז לא מדובר במכירה (אין מס)

• ניתן ליהנות מהטבות גדולות אם מחכים לגיל 60

בנוסף חשוב לזכור שניתן לחסוך בו באופן חד פעמי (עד סכום של 70 אלף שקל בשנה), וניתן לחסוך דרכו בהוראת קבע - לכן, הוא נוח כחיסכון לילדים.

התוכנית הזו היא סוג של קרן נאמנות משוכללת, החוסכים בעצם משקיעים במסלול השקעה מסוים (והם קובעים את התמהיל שלו, ובהתאמה את רמת הסיכון שלו)

קופות הגמל להשקעה מפוזרות על פני אפיקים שונים - סולידי, מנייתי, ערבות של מניות והשקעות סולידיות. אגב, ההשקעות בקופות הן עשויות להיות גם השקעות לא סחירות (בדומה להשקעות של גופי הפנסיה), וזה מהווה יתרון ביחס לקרנות הנאמנות שיכולת להשקיע רק בנכסים סחירים.

​

 

למוצרי חיסכון פרטיים (לא מוצרי פנסיה) נוספים >>